配资炒股平台配开网 “高薪兼职”购黄金获刑，警惕“电诈工具人”陷阱！

“包装账户流水，轻松获得百万扶贫款？”“跑腿代购黄金，一次就能挣1万？”这些看似诱人的赚钱“捷径”配资炒股平台配开网，实则是电信网络诈骗团伙精心编织的“洗钱”罗网。一旦踏入，轻信者便在不知不觉中沦为犯罪“工具人”，不仅只分得蝇头小利，更将面临法律的严惩。近日，北京西城法院对外公布了两则案例，以此给广大群众敲响了“反诈”警钟。

两个案例敲警钟

案例一：天降“国家扶贫款”？小心“扶贫”变“真刑”！

2024年12月，彭某某轻信“免费领取巨额扶贫款”的虚假信息，按照诈骗分子指令下载了名为“乡村振兴扶贫基金”的APP，并上传了个人身份证及银行卡信息。对方声称需“提升征信”才能发放扶贫款，诱使彭某某进行“包装账户流水”操作——即将转入其银行卡的指定款项取出，再转存至诈骗分子指定的其他账户。尽管心存疑虑，但在“巨额扶贫款”的诱惑下，彭某某仍多次操作，累计转移资金高达15万元，而他自己从中获利2500元。天网恢恢，2025年1月，彭某某被公安机关抓获。同年5月，北京西城法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法判处其有期徒刑1年，并处罚金人民币1万元。

案例二：“高薪兼职”购黄金？小心落入“犯罪陷阱”！

2024年6月，待业的高某某在某网络平台看到一则高薪兼职广告。联系对方后，被告知“工作”内容是前往北京购买黄金，购买一次即可获得一万元报酬，并报销所有路费和住宿费。急需用钱的高某某未能抵挡诱惑，立即抵京。在诈骗团伙的遥控指挥下，他与另外两名“搭档”会合，三人如同提线木偶，辗转京城多家金店，购买金条及黄金饰品高达40万余元。2025年2月，北京西城法院同样以掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处高某某有期徒刑1年6个月，并处罚金人民币2万元。其两名同伙也未能逃脱法网，分别被判处相应刑罚。

警惕七种可疑情况

基于此，北京西城法院提醒社会公众，认清“电诈工具人”的七种面具。据北京西城法院介绍，“电诈工具人”并非正式法律术语，却精准刻画了那些受诈骗分子蛊惑或利诱，为其犯罪活动提供各种辅助支持的人员形象。诈骗团伙为了实施犯罪并逃避打击，需要大量获取个人信息、“两卡”（银行卡、电话卡），并构建起复杂的洗钱、引流等黑灰产业链。他们利用“高薪兼职”“轻松赚钱”“国家项目”等话术，将不明真相的公众变成其犯罪机器上的“螺丝钉”。一旦参与，即使获利微薄或自认“不知情”，也可能构成犯罪。

据悉，常见的“工具人”类型包括：“资金搬运工” (转移案款类)，即直接操作转账或取现，将诈骗所得资金从一级账户转移至其他账户，是洗钱的关键环节；“电子钱包” (金融支付类)，即提供本人实名认证的第三方支付账户（如微信、支付宝等），供犯罪分子收取、转移诈骗赃款；“卡农” (供卡类)，即出租、出售个人或公司名下的银行卡、电话卡或对公账户，供诈骗团伙用于接收赃款、拨打电话或注册账号；“技术搭桥者” (通讯技术支持类)，即架设、维护GOIP、多卡宝等虚拟拨号设备，为境外诈骗分子远程操控国内电话卡拨打电话、发送信息提供技术通道；“销赃买手” (伪装订单类)，即按照指令在金店、烟酒店等进行大额虚假消费套现，或在“慢充平台”协助混淆正常生活缴费订单与诈骗转账订单，充当洗钱环节的“买手”或“操作员”；“幕后黑手” (软件技术支持类)，即为诈骗活动定制开发软件、搭建网站，或提供账号解封、系统维护等技术服务，为犯罪提供底层支撑；“猎物诱饵” (推广引流类)，即帮助发布诈骗广告链接、二维码、涉诈网站，或在社交平台诱导添加好友，为诈骗团伙寻找和接触潜在受害者。

严守“三不”原则

同时，北京西城法院提醒社会公众，要筑牢防线，拒做犯罪“工具人”。为避免落入“电诈工具人”陷阱，建议社会公众严守“三不”原则：第一，不租售。个人身份证、银行卡、电话卡、社交账号、支付账户等，是个人身份和信用的核心载体，与法律责任紧密相连。管好自己的“卡”和“号”，就是守住法律底线。第二，不轻信。对“高薪兼职”“代刷流水”“躺赚”“内部渠道”“优惠慢充”等一切带有不劳而获、快速暴富色彩的诱惑性话术，保持最高级别警惕。天上不会掉馅饼，谨记不因贪图小利吃大亏！第三，不帮忙。对于陌生人甚至所谓“朋友”提出的异常要求，如：帮忙转账、取现、代收不明款项、拉人进特定群聊、代购特定高价值物品（黄金、高档烟酒、购物卡）等，一律果断拒绝，绝不充当他人非法资金的“中转站”“提款机”或“销赃员”。

同时，落实“两问”自省。面对任何可能涉及资金或信息转移的“机会”或“请求”，务必冷静下来扪心自问。第一，问用途。对方索要我的卡/账号/个人信息到底要做什么？让我做的这件事是否合理、合法？资金来源是否清楚、正当？第二，问后果。如果我的行为客观上真的帮助了犯罪活动（比如洗钱、销赃），由此带来的法律后果（刑罚、罚金、犯罪记录）是自己能够承受的吗？

此外，一旦发现身边存在出租出售“两卡”信息、架设非法通讯设备（如多卡宝、GOIP）、招募“买手”“操作员”“跑分”人员等可疑情况，请立即行动起来！拨打全国反诈专线96110、直接向当地公安机关举报或者通过国家反诈中心APP举报。

来源 | 中国银行保险报

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